ซื้อประกันชีวิตกับตัวแทนดีอย่างไร

หากจะพูดถึงคำว่า “ตัวแทน” หลายคนคงจินตนาการออก ใช่แล้วค่ะ!! เป็นคนที่จะทำนั่นทำนี่แทนเรา ในมุมมองของตัวแทนประกันชีวิตก็มีส่วนหนึ่งที่คล้ายๆกันแบบที่คิดกัน หากจะมีเรื่องของบริการเพิ่มเติมเพื่อให้ลูกค้าได้รับสิทธิประโยชน์จากข่าวสารต่างๆ เช่น แผนที่น่าสนใจและเหมาะสมกับลูกค้าที่สุดหรือโปรโมชั่นส่วนลด บทความนี้จึงอยากชวนให้อ่านเรื่องน่าสนใจของการซื้อประกันชีวิตผ่านตัวแทนกันนะคะ

4 หัวข้อต่อจากนี้ เป็นหัวข้อใหญ่ที่ไว้สำหรับให้ลูกค้าประกอบการตัดสินใจในการซื้อประกันชีวิตผ่านตัวแทน และการเลือกตัวแทนที่ถูกใจเรา ขอเริ่มจากหัวข้อแรกเลยละกันนะคะ

ข้อแรก เริ่มจากการให้คำปรึกษาและคำแนะนำต่างๆ ซึ่งถ้าเราได้มีความคิดเริ่มสนใจอยากบริหารความเสี่ยงแล้ว สิ่งแรกที่คนส่วนใหญ่มักจะทำก่อนคือการค้นหาข้อมูลจาก search engines ต่างๆ ข้อมูลมากมายที่เราอยากรู้จะเข้ามาในแถบแสดงผลการค้นหา หลังจากนั้นข้อมูลเราก็จะมากมาย ต้องอาศัยระยะเวลาในการทำความเข้าใจสักระยะหนึ่ง การให้คำปรึกษาของตัวแทนนอกจากจะพูดคุยและให้เราได้บอกเล่าความจำเป็นหรือเป้าหมายที่ต้องการแล้ว ตัวแทนยังสามารถแนะนำแผนหรือแบบที่เหมาะสมกับเรา ตรงตามความต้องการ และสามารถเปรียบเทียบแบบต่างๆให้เราได้เห็นภาพอย่างชัดเจนในเวลาอันสั้น เรียกว่าเป็นการลดระยะเวลาและได้คำแนะนำต่างๆเพิ่มเติมจากผลิตภัณฑ์ไปด้วย เพราะในแต่ละผลิตภัณฑ์มีข้อจำกัด มีเงื่อนไขที่ต่างกัน ตัวแทนจะทำหน้าที่แนะนำและบอกข้อจำกัดเหล่านั้นให้ลูกค้าทราบ

ข้อ 2 แนะนำขั้นตอนต่างๆและอำนวยความสะดวก ส่วนนี้จะเป็นขั้นตอนการสมัคร การติดตามผลพิจารณากรมธรรม์ การส่งเล่มกรมธรรม์ คล้ายกับเรามีเลขาส่วนตัวที่คอยจัดการธุระเกี่ยวกับทำประกันชีวิต เป็นที่ทราบกันดีเรื่องของการติดต่อสื่อสารในยุคสมัยนี้เป็นไปได้อย่างรวดเร็ว ข้อแตกต่างของการมีตัวแทนประกันชีวิตกับการติดต่อซื้อกรมธรรม์เอง จึงเป็นเรื่องของการติดตาม ประสานงาน ในกรณีหากเล่มกรมธรรม์เกิดปัญหา ซึ่งการมีตัวแทนนั้นจะสามารถอำนวยความสะดวกได้ดีกว่า

ข้อ 3 บริการหลังการขาย เบิก/เคลม ผลประโยชน์กรมธรรม์ ส่วนนี้เป็นส่วนของบริการที่ตัวแทนจะช่วยดำเนินการหลังจากที่ได้ทำสัญญาและได้รับกรมธรรม์เรียบร้อยแล้ว การติดต่อเข้ารับการรักษาที่โรงพยาบาล การเบิกหรือเคลมในกรณีต่างๆ เงินชดเชยรายได้ เป็นต้น ตัวแทนจะช่วยจัดการติดต่อประสานงานให้ได้เช่นกัน

ข้อ 4 อัพเดทข้อมูลข่าวสาร เพื่อผลประโยชน์ของลูกค้า การส่งข่าวอัพเดทลูกค้าเป็นอีกหน้าที่หนึ่งที่สำคัญเช่น การบอกเตือนต่ออายุกรมธรรม์ เป็นการเตือนเพื่อให้สิทธิผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นไปอย่างต่อเนื่อง เพราะหากกรมธรรม์หมดอายุอาจไม่คุ้มครองในส่วนที่วางแผนไว้ ผลกระทบก็อาจเกิดขึ้นได้กับลูกค้าได้ หรือการบอกข่าวสารอัพเดทโปรโมชั่นปัจจุบันก็อาจเป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์กับลูกค้าในการวางแผนบริหารความเสี่ยงต่อไป

และนี่คือ 4 ข้อน่าสนใจของการซื้อประกันชีวิตผ่านตัวแทน มาถึงตรงนี้แล้วหลายท่านคงเข้าใจบริบทของตัวแทนประกันชีวิตแล้ว หลักๆของตัวแทนประกันชีวิตคือการบริการลูกค้า การเลือกใช้บริการตัวแทนอาจเป็นทางออกทางหนึ่งที่สามารถอำนวยความสะดวกและทำให้ลูกค้าไม่พลาดสิทธิ์ประโยชน์จากกรมธรรม์ที่มีกัน .. และสุดท้ายมาถึงตรงนี้แล้ว เป็นสัญญาณที่ดีคิดว่าผู้อ่านคงมีความสนใจที่จะวางแผนทางการเงินและบริหารความเสี่ยงให้กับตัวเองแล้ว การเลือกตัวแทนจำเป็นหรือไม่อยู่ที่ลูกค้าเป็นคนตัดสิน ตัวแทนทุกคนผ่านการสอบ และมีจรรยาบรรณวิชาชีพเหมือนกัน การเลือกตัวแทนส่วนใหญ่จึงอาศัยความเข้าใจ เชื่อใจ มั่นใจ เพื่อช่วยรักษาสิทธิ์ประโยชน์ของตัวท่านเอง