กองทุน AIA ในพอร์ตโฟลิโอแนะนำ

เมื่อเราเลือก ประกันควบการลงทุน บริษัทได้จัดทำพอร์ตแนะนำให้กับผู้ขอเอาประกันหรือเจ้าของกรมธรรม์(กรณีทำให้ลูก) โดยใช้ข้อมูลจากแบบประเมินการยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนและจัดแบ่งประเภทของนักลงทุนตามคะแนนความเสี่ยงที่ยอมรับได้ แบ่งออกเป็น 3 กลุ่ม คือ

ประเภทของนักลงทุน

1. 1. ชอบความเสี่ยงต่ำ หรือเสี่ยงกลางค่อนข้างต่ำ ที่คะแนนน้อยกว่า 15 – 21 คะแนน
   2. ชอบความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ที่คะแนน 22-29 คะแนน
   3. ชอบความเสี่ยงสูง หรือเสี่ยงสูงมาก ที่คะแนน 30-36 และ ตั้งแต่ 37 คะแนนขึ้นไป

กองทุนที่บริษัทเอไอเอแนะนำนี้ มีการจัดกองทุนลักษณะ Fund of funds (นำเงินลงทุนไปลงในกองอื่นๆ อีกที ภายใน บลจ. เดียวกัน) และแบ่งออกเป็น 2 กลุ่ม สำหรับผู้ที่สามารถรับความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนได้(ลงทุนได้ทั้งภายในและภายนอกประเทศ ปรับการทำ Hedging ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน) และไม่ต้องการรับความเสี่ยงนั้น(ลงทุนกองทุนภายในประเทศ ทำ Hedging ≥ 90%)

กองทุนแนะนำจาก AIA

มีทั้งหมด 6 กองทุน สำหรับประกันควบการลงทุนยกเว้นประเภท Infinite wealth (มีให้เลือก 3 แบบ) เมื่อเราตอบแบบประเมินความเสี่ยงและได้คะแนนบริษัทจะจัดประเภทให้เรา และสามารถเลือกได้ 2 กองทุน จาก 6 กอง ตามคะแนนความเสี่ยงที่เหมาะสมกับเรา รายละเอียดโดยย่อที่สุดของแต่ละกองทุนมีดังนี้

1. AIA TCA : จัดอยู่ในกลุ่ม Conventional Allocation fund (ประเภทนักลงทุนที่ 1) มีตัว T แสดงถึงการลงทุนส่วนใหญ่จะเป็นภายในประเทศ เน้นลงทุนในกองตราสารหนี้ของ AIA IC ประมาณ 50%+ และมีลงทุนในตลาดหุ้นไทย และ SET50 ประมาณ 20-30% นอกจากนั้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น และถ้าลงทุนในต่างประเทศจะมีการทำประกันความเสี่ยงค่าเงินไว้ 90% (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

2. AIA ICA  : จัดอยู่ในกลุ่ม Conventional Allocation fund (ประเภทนักลงทุนที่ 1) มีตัว I แสดงถึงการประกันค่าเงินไว้ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน เน้นลงทุนในกองตราสารหนี้ของ AIA IC ประมาณ 60% และมีลงทุนในตลาดทุนต่างประเทศประมาณ 20% และลงในหุ้นและตราสารหนี้ไทย 10% (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

3. AIA TMA : จัดอยู่ในกล่ม Moderate Allocation Fund (ประเภทนักลงทุนที่ 2) ลักษณะทั่วไปคล้ายกับ AIA TCA แต่เพิ่มสัดส่วนของตราสารทุน (หุ้น) ไทยขึ้นมาเป็นประมาณ 50-60% และลดตราสารหนี้เหลือ 30-40% และกรณีลงทุนในต่างประเทศทำประกันค่าเงินไว้ 90% (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

4. AIA IMA :  จัดอยู่ในกล่ม Moderate Allocation Fund (ประเภทนักลงทุนที่ 2) ลักษณะทั่วไปคล้ายกับ AIA ICA แต่เพิ่มสัดส่วนของตราสารทุน (หุ้น) ต่างประเทศขึ้นมาเป็นประมาณ 30-40% ลดตราสารหนี้เหลือ 30-40% คงสัดส่วนหุ้นไทนที่ประมาณ 10% และกรณีลงทุนในต่างประเทศทำประกันค่าเงินตามผู้จัดการกองทุนเห็นสมควร (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

5. AIA TAA: จัดอยู่ในกลุ่ม Aggressive Allocation (ประเภทนักลงทุนที่ 3) ปลดล็อคสัดส่วนและข้อจำกัดการลงทุนแต่ยังมีการทำประกันค่าเงินอยู่เท่าเดิมคือ 90% และจำกัดการถือตราสารหนี้ได้ไม่เกิน 30% เพื่อให้ลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงได้มากขึ้น ถ้ามองในสัดส่วนทรัพย์สินที่ลงทุนจริงๆ จะเน้นกองทุนที่ลงทุนหุ้นไทยประมาณ 80-90% และลงตราสารหนี้ที่ประมาณ 10% (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

6. AIA IAA: จัดอยู่ในกลุ่ม Aggressive Allocation (ประเภทนักลงทุนที่ 3) ปลดล็อคสัดส่วนและข้อจำกัดการลงทุนและประกันอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน สัดส่วนทรัพย์สินที่ลงทุนจริง จะเน้นกองที่ลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่ประมาณ 50-60% และลงทุนในกองหุ้นไทยประมาณ 20-30% (ข้อมูลปี มิถุนายน 2567) อ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนต่อคลิก

นอกจากนี้เรายังสามารถเลือกจัดพอร์ตเองได้โดยการเลือกตามค่าความเสี่ยงที่เรารับได้ หรือความถนัดที่เรามี หรือสามารถสอบถามผู้แนะนำการลงทุน/ตัวแทนของเราได้

หรือการทยอย DCA (ทยอยลงทุน Dollar cost average) ใน port ด้วยการสับเปลี่ยนกองทุนอัตโนมัติ ซึ่งเงินค่าเบี้ยที่เราชำระเข้าไปจะไปเก็บในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น (ให้ผลตอบแทนที่ประมาณ 2%ต่อปี) ก่อน แล้วจึงทยอยย้ายไปซื้อกองที่เราตั้งสัดส่วนไว้จนครบตามแผนที่วางไว้

สรุปกองทุนแนะนำ AIA ควบการลงทุน

ประกันควบการลงทุนช่วยให้เราบริหารเงิน ให้เงินทำงานแทนเราได้อย่างแท้จริง การจัดสรรและการเลือกช่องทางการลงทุน (ให้เงินทำงาน) ควรเลือกตามความเข้าใจในตลาดและเพมาะสมกับความเสี่ยงที่เรารับได้ บริษัทได้มีกองทุนแนะนำเป็นลักษณะการซื้อกองทุนย่อยเพื่อจัดสัดส่วนการลงทุนตามภาวะเศรษฐกิจได้ง่ายมากขึ้น ประหยัดเวลา ประหยัดค่าธรรมเนียมการสัปเปลี่ยนกองทุน และยังคงให้ผลตอบแทนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่เรารับได้ กองทุนที่แนะนำเป็นเพียงทางเลือกช่วยให้เราเลือกได้ง่ายขึ้น สำหรับใครที่มีความเข้าใจและต้องการบริหารจัดสัดส่วนการลงทุนเองยังสามารถเลือกลงทุนได้อย่างอิสระ