⚠ ปัญหาที่พบ

คุณประเสริฐ อายุ 48 ปี เป็นเจ้าของธุรกิจ SME ด้านเครื่องจักร มีทรัพย์สินกระจุกตัวหลายอย่าง ได้แก่ หุ้นในบริษัท 5 ล้านบาท อสังหาริมทรัพย์ 2 หลัง มูลค่ารวมประมาณ 18 ล้านบาท และกองทุนรวมอีก 3 ล้านบาท ปัญหาคือ ไม่มีแผนมรดกที่ชัดเจน และกังวลว่าถ้าเกิดเหตุไม่คาดฝัน การส่งต่อทรัพย์สินให้บุตร 2 คนจะยุ่งยาก เสียเวลา และอาจเกิดความขัดแย้ง

✦ แนวทางแก้ไข

เราออกแบบแผนแบบองค์รวม 3 ขั้นตอน:

• จัดโครงสร้างผู้รับผลประโยชน์ (Beneficiary) — ปรับปรุงผู้รับผลประโยชน์ในกรมธรรม์ประกันชีวิต + กองทุนให้ตรงกับเจตนา ไม่ต้องผ่านศาล
• วางแผนประกันชีวิต Unit Linked — สร้าง Liquidity Fund อย่างน้อย 3 ล้านบาท เพื่อให้บุตรมีเงินใช้ได้ทันทีหลังรับมรดก โดยไม่ต้องรอขายทรัพย์สิน
• วางแผนมรดกเชิงกฎหมาย — ประสานทนายเพื่อทำพินัยกรรมและจัดการมรดกอย่างถูกต้อง

🎯 ผลลัพธ์ที่ได้

✅ ส่งต่อทรัพย์สินให้บุตร 2 คนได้ราบรื่น — ไม่ต้องรอคดีมรดกนานหลายปี
✅ ลดความขัดแย้งในครอบครัว — มีพินัยกรรมชัดเจน ตกลงกันระหว่างพี่น้องได้ตั้งแต่วันนี้
✅ มี Liquidity Fund พร้อมใช้ — บุตรได้เงินสดทันที ไม่ต้องขายทรัพย์สินในราคาต่ำกว่ามูลค่า