ลดหย่อนภาษีด้วยประกันบำนาญไตรมาสละกรมธรรม์: วางแผนเกษียณพร้อมสิทธิประโยชน์สูงสุด

เริ่มต้นวางแผนเกษียณง่ายๆ ด้วยประกันบำนาญ ไตรมาสละ 1 กรมธรรม์

สะสมประกันบำนาญไตรมาสละกรมธรรม์ การวางแผนที่ชาญฉลาด

เคล็ดลับสู่การเกษียณที่มั่นคง เริ่มง่ายๆ ด้วยการวางแผนทำประกันบำนาญแบบสะสมกรมธรรม์ใน 1 ปี ไตรมาสละ 1 กรมธรรม์  ทุก 3 เดือน เราจะได้เพิ่มกรมธรรม์ที่ช่วยให้มีรายได้ประจำในวัยเกษียณ สร้างรากฐานการเงินที่มั่นคง พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อย่างคุ้มค่าสูงสุด

ตัวอย่างลดหย่อนภาษีกับประกันวัยทำงาน

แผนความคุ้มครองและเบี้ยตัวอย่าง (คลิกเพื่ออ่านเพิ่มเติม)

• ประกันสะสมทรัพย์ลดหย่อน 100,000 บาท พร้อมตารางเทียบ IRR
• ประกันสุขภาพลดหย่อน 25,000 บาท ตัวอย่าง 25-37 ปี (ปกติ Vs ควบการลงทุน)
• ประกันบำนาญ ส่งสั้น 9 ปี รับยาวอายุ 60-90 ปี

อ่านเพิ่มเติม: บทความที่เกี่ยวข้องกับตัวอย่างแผนแนะนำและเบี้ยประกัน

กรณีตัวอย่าง

ในเคสนี้ผู้รับคำปรึกษาเป็นผู้หญิงอายุ 38 ปี มีอาชีพการงานที่รายได้ประมาณ 2 ล้านบาทต่อปี ในบริษัทเอกชน มีความสนใจอยากลดหย่อนภาษีเต็มจำนวน และแลกเปลี่ยนความคิดเห็นการแบ่งสะสมกรมธรรม์ประกันบำนาญเพื่อกระจายค่าใช้จ่ายเป็นไตรมาส

เป้าหมายสูงสุด

คือ ลดหย่อนภาษีด้วยประกันบำนาญให้ครบ 200,000 บาท ด้วยการวางแผนงบประมาณที่ใช้จ่ายในแต่ละไตรมาสเฉลี่ยให้เท่ากันทั้งปี 50,000 บาทต่อ 3 เดือน รวม 200,000 บาทใน 1 ปี เท่ากับได้ลดหย่อนภาษีสูงสุด (ไม่เกิน 15% ของรายได้ด้วยนะ)

สร้างแผนประกันบำนาญ

ที่ปรึกษาได้คำนวณความคุ้มครองเพื่อซื้อกรมธรรม์ประกันบำนาญได้ที่ความคุ้มครอง 202,429.15 บาท และจะได้รับเงินบำนาญที่ประมาณ 30,364.37 บาท รวมกัน 4 ไตรมาส โดยอ้างอิงงบประมาณ 50,000 บาทต่อไตรมาส จะมีเงินบำนาญ 121,457.48 บาท เฉลี่ยได้เดือนละประมาณ 10,000 บาท เพื่อดูแลค่าใช้จ่ายที่จำเป็น โดยเบี้ยที่ส่งนั้นใช้เวลาเพียง 9 ปี เท่านั้น

ประโยชน์ของการสะสมกรมธรรม์แบบไตรมาสละฉบับ

✅ สิทธิลดหย่อนภาษีในทุกกรมธรรม์ที่ทำ
✅ ยืดหยุ่นการชำระเบี้ย เพียง 9 ปี ควบคุมการออมได้ตามเป้าหมาย
✅ มีรายได้ประจำรองรับหลังเกษียณเงินบำนาญออกมาให้ทุก 3 เดือน
✅ คุ้มครองชีวิตและสร้างหลักประกันให้ครอบครัว

สรุปการวางแผนเกษียณด้วยการสะสมประกันบำนาญ ไตรมาสละ 1 กรมธรรม์

การสะสมประกันบำนาญไตรมาสละ 1 กรมธรรม์ เป็นการวางแผนเกษียณที่ช่วยกระจายภาระค่าใช้จ่ายและเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษี โดยเฉพาะการลดหย่อนภาษีเต็มจำนวนในแต่ละปี เป้าหมายคือสะสมเบี้ยประกันให้ครบ 200,000 บาทต่อปี เพื่อรับสิทธิประโยชน์สูงสุด ข้อดีของการสะสมแบบนี้ ได้แก่:

• สิทธิลดหย่อนภาษีในทุกกรมธรรม์ที่ทำ
• ยืดหยุ่นในการชำระเบี้ยเพียง 9 ปี ควบคุมการออมได้ง่าย
• มีรายได้ประจำช่วงเกษียณ (บำนาญทุก 3 เดือน)
• ความคุ้มครองชีวิตเพื่อปกป้องครอบครัว

ในกรณีศึกษา ผู้หญิงอายุ 38 ปี ที่รายได้ 2 ล้านบาทต่อปี เลือกชำระเบี้ยประกันไตรมาสละ 50,000 บาท ได้รับความคุ้มครองชีวิต 202,429 บาทต่อกรมธรรม์และเงินบำนาญประมาณ 121,457 บาทต่อปีหรือเฉลี่ยเดือนละ 10,000 บาท เมื่อครบ 9 ปีจะหยุดส่งเบี้ยประกันและรับบำนาญต่อเนื่องสูงสุด 31 ปี