ผู้ให้คำปรึกษาขอสอบถามข้อูมลเบื้องต้นตามแบบสอบถาม หรือข้อมูลที่ผู้รับคำปรึกษาสะดวกที่จะแลกเปลี่ยนข้อมูล เช่น ข้อมูลส่วนตัวเบื้องต้น ชื่อ อายุ ปัญหาหรือเป้าหมายที่ต้องการ เป็นต้น

ผู้ให้คำปรึกษาจะรวบรวมข้อมูลที่ได้ เพื่อประเมินความต้องการที่แท้จริงของผู้รับคำปรึกษา เปรียบเทียบแผนประกันหรือกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมาย

ผู้ให้คำปรึกษาออกแบบแผนประกันหรือการลงทุนเบื้องต้น ให้ผู้รับคำปรึกษาพิจารณาความเป็นไปได้ ปรับเปลี่ยนแผนประกันหรือการลงทุนให้ตรงตามความต้องการมากที่สุด

ผู้รับคำปรึกษาพิจารณาจะรับบริการหรือไม่ ผู้ให้คำปรึกษาอธิบายและตอบคำถาม ข้อจำกัด ข้อยกเว้นของผลิตภัณฑ์ที่ต้องการเลือก สิทธิประโยชน์ ความคุ้มครอง ลักษณะความเสี่ยงของการลงทุน

หากผู้รับคำปรึกษาเลือกรับบริการหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ผู้ให้คำปรึกษาจะขอข้อมูลที่จำเป็นเพิ่มเติมโดยละเอียด ชื่อ วันเดือนปีเกิด อายุ ที่อยู่ ข้อมูลด้านสุขภาพทั้งทางกายและทางการเงิน

ออกใบคำขอเอาประกันหรือวิธีการสมัครลงทุน เพื่อให้ผู้รับคำปรึกษาตรวจสอบและยืนยันความถูกต้องของข้อมูล

ผู้ให้คำปรึกษาจัดส่งใบคำขอเอาประกันแก่บริษัทประกัน หรือใบสมัครผู้ลงทุนแก่ FINNOMENA เพื่อให้บริษัทพิจารณา

บริษัทพิจารณาสำเร็จ และชี้แจงข้อโต้แย้งจากบริษัทสำเร็จ บริษัทตอบรับข้อเสนอหรือผู้รับบริการตอบรับข้อเสนอใหม่จากบริษัท (กรณีมีข้อโต้แย้งด้านสุขภาพหรืออื่นๆ) ผู้ให้คำปรึกษาจะแจ้งแก่ผู้รับคำปรึกษา

เมื่อตอบรับทั้งสองฝ่าย บริษัทและผู้รับบริการ ให้ผู้รับบริการชำระเงินค่าเบี้ยประกันหรือเริ่มลงทุน กรณีเป็นแผนประกันสามารถชำระได้ทั้งผ่านบัญชีธนาคาร หรือหักจ่ายผ่านบัตรเครดิต จากนั้นผู้รับบริการจะเริ่มได้รับความคุ้มครองตามข้อกำหนดของแต่ละกรมธรรม์